Nicht jede Bewegung auf dem Konto gehört zu einer Rechnung: Bankgebühren, Zinsen, Geld für dich privat oder die Zahlung an die ESTV. Solche Buchungen ordnest du unter „Banking“ → „Bankkonten“ beim jeweiligen Konto unter „Transaktionen“ ein, damit deine Saldi und der Jahresabschluss stimmen.
1. Buchung öffnen
Such die Buchung in den „Transaktionen“ — mit dem Filter „Eingänge“ oder „Ausgänge“ — und klick auf „Ohne Rechnung einordnen“.
2. Art wählen
Unter „Art“ wählst du, was die Buchung ist:
Bei Ausgängen
- „Ausgabe mit Kategorie“ — zum Beispiel Bankgebühren (Kategorie „Bank- und Zahlungsgebühren“) oder eine Ausgabe ohne Lieferantenrechnung.
- „Privatbezug“ — Geld für dich privat. Kein Aufwand, keine MWST.
- „Transfer zu …“ — Geld auf ein anderes eigenes Konto, zum Beispiel ein zweites Bankkonto oder die Kasse.
- „MWST-Zahlung (ESTV)“ — die Zahlung an die Steuerverwaltung. Keine Ausgabe, sie baut die MWST-Schuld ab.
Bei Eingängen
- „Einnahme mit Kategorie“ — zum Beispiel Zinsen (Kategorie „Zinsertrag“) oder eine Einnahme ohne Rechnung.
- „Privateinlage“ — eigenes Geld ins Geschäft. Keine Einnahme, keine MWST.
- „Transfer von …“ — Geld von einem anderen eigenen Konto (Bankkonto oder Kasse).
Mit „Einordnen“ speicherst du. Mit „Einordnung aufheben“ machst du es rückgängig.
Vorschläge von Finox
Bei manchen Ausgängen schlägt Finox die Art schon vor — zum Beispiel „MWST-Zahlung“ bei einer Zahlung an die ESTV, „Bankgebühren“ bei einer Gebühr. Bei einer Einzelfirma schlägt Finox für Zahlungen ans Steueramt oder an die AHV-Ausgleichskasse „Privatbezug“ vor, weil diese Abgaben bei einer Einzelfirma privat sind. Vorschläge werden nie automatisch gebucht — du prüfst und bestätigst. Im Zweifel klärst du es mit deinem Treuhänder.
💡 Gut zu wissen: Für einen Transfer brauchst du ein zweites Konto (weiteres Bankkonto oder Kasse) — siehe Bankkonten und Kasse einrichten. Wann was gilt, erklärt Privatbezug, Privateinlage und Transfer. Bargeld ohne Bankbuchung erfasst du als Manuelle Buchung.