Am Ende des Jahres fasst Finox deine Buchhaltung zusammen: Was hast du eingenommen und ausgegeben, und was besitzt und schuldet das Geschäft per 31. Dezember? Das Ergebnis ist eine Grundlage für die Steuererklärung deiner Einzelfirma — als PDF und Excel.
1. Jahresabschluss öffnen
Klick in der Seitenleiste unter „Buchhaltung“ auf „Jahresabschluss“. Hier findest du die Prüfliste, die Plausibilitätskontrolle, den Saldovortrag / die Eröffnung, deine früheren Abschlüsse und den Download als PDF und Excel. Während das Jahr noch läuft, ist alles ein Zwischenstand.
2. Erfolgsrechnung
Die „Erfolgsrechnung“ findest du unter „Buchhaltung“ → „Berichte“ → „Erfolgsrechnung“ — vom Jahresabschluss aus mit „Erfolgsrechnung ansehen“. Sie zeigt deine Einnahmen und Ausgaben nach Kategorie, jeweils mit dem Vorjahr zum Vergleich. Anschaffungen wie Geräte oder Mobiliar stehen separat und zählen nicht in den Gewinn.
3. Vermögensübersicht
Die Vermögensübersicht steht unter „Buchhaltung“ → „Berichte“ → „Bilanz“ (Titel zum Beispiel „Bilanz 2026“, Untertitel „Vermögensübersicht (einfache Buchhaltung)“) — vom Jahresabschluss aus mit „Bilanz ansehen”. Sie zeigt, was das Geschäft am Jahresanfang und per 31.12. besitzt und schuldet.
Automatisch aus Finox:
- Bankkonten und Kasse — bei der Bank mit dem Saldo laut Kontoauszug, falls einer per Stichtag vorliegt
- offene Forderungen (Rechnungen deiner Kunden) und offene Verbindlichkeiten (Lieferantenrechnungen)
- die MWST-Schuld
Von Hand: Werte, die Finox nicht kennen kann — „Anlagen und Inventar“, „Warenvorrat“, „Darlehen gegeben“, „Darlehen erhalten“ und Übriges. Du trägst sie mit „Werte von Hand bearbeiten“ ein; Finox schlägt die Vorjahreswerte vor. Abschreibungen auf Anlagen rechnet Finox nicht automatisch.
Daraus ergibt sich das Eigenkapital — in der letzten Zeile „Eigenkapital (Vermögen − Schulden)“. Hast du einen Kontoauszug importiert, steht beim Bankkonto zusätzlich der Vergleich „laut Bank (Auszug vom …) · laut Finox · Differenz”.
4. Plausibilität prüfen
Die „Plausibilitätskontrolle“ rechnet nach: Eigenkapital am Ende = Anfang + Gewinn + Privateinlagen − Privatbezüge. Geht die Rechnung auf, steht dort „Differenz – geht auf“. Sonst zeigt Finox unter „Wo suchen?“ mögliche Gründe — zum Beispiel nicht eingeordnete Bankbuchungen, ein fehlender Anfangsbestand unter „Saldovortrag / Eröffnung”, eine Differenz zur Bank oder nicht erfasste Anschaffungen.
Erledige auch die „Prüfliste: Zu prüfen“. Abschliessen kannst du zwar trotzdem, der Abschluss bekommt dann aber den Vermerk „enthält offene Punkte“.
5. Jahr abschliessen
Ab dem 1. Januar klickst du auf „Jahr abschliessen“. Finox speichert den Stand; spätere Änderungen in diesem Jahr erscheinen als Warnung. Mit „Wieder öffnen“ kannst du einen Abschluss zurücknehmen (nur Inhaber und Admins). Unter „Frühere Abschlüsse“ siehst du, wer wann abgeschlossen oder wieder geöffnet hat. Was danach im neuen Jahr passiert und was gesperrt ist, steht in Neues Jahr und Saldovortrag.
Über „PDF herunterladen“ und „Excel herunterladen“ bekommst du den Abschluss — als Grundlage für deine Steuererklärung oder für deinen Treuhänder.
Bei doppelter Buchhaltung
Führst du eine doppelte Buchhaltung (AG, GmbH, Genossenschaft), macht Finox keinen Jahresabschluss. Die Seite „Jahresabschluss“ zeigt dir dann Prüfliste und Saldovortrag, und statt „Jahr abschliessen“ klickst du auf „Stand für den Treuhänder festhalten“. Unter „Berichte“ heisst die Bilanz dann „Vermögensübersicht“ — sie ist keine Bilanz nach OR. Bilanz und Abschluss nach OR macht dein Treuhänder mit dem Export.
💡 Gut zu wissen: Der Jahresabschluss ist ab dem Solo-Plan enthalten und für die einfache Buchhaltung gedacht — also vor allem für Einzelfirmen. Er ersetzt keine Bilanz nach OR. Sehen und abschliessen können ihn Inhaber, Admins und dein Treuhänder. Im Zweifel klärst du die Werte mit deinem Treuhänder.